Техническое задание: Подготовка ответа банку по 115-ФЗ

Банк заблокировал входящий перевод между счетами клиента в разных банках и запросил предоставление документов для проведения проверки в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ. Требуется профессиональная помощь в корректном составлении ответного пакета документов для снятия ограничений до установленного срока.

Требования банка к предоставляемым документам и пояснениям:

1. Выписки по счетам

Необходимо предоставить выписки по всем расчетным счетам в сторонних банках за последние 3 месяца.
В выписках должны фигурировать счета, с которых поступают и на которые отправляются средства с основного счета.
В выписках обязательно должны быть указаны ИНН отправителей/получателей и назначения платежей.

2. Пояснения по конкретным операциям

Требуется дать развернутые пояснения о целях следующих переводов денежных средств в адрес третьих лиц, а также о целях снятия наличных за последние 3 месяца. К пояснениям необходимо приложить документы, обосновывающие операции.

Примеры обосновывающих документов: акты выполненных работ, договоры оказания услуг, договоры займа, трудовые договоры и т.п.
Конкретные операции для пояснения (примеры):
- Перевод физическому лицу А на сумму X.
- Перевод физическому лицу Б на сумму Y.
- Перевод физическому лицу В на сумму Z.

3. Подтверждение источника происхождения денежных средств

Необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения денег, поступавших на счет в течение последних 3 месяцев.

Для физических лиц: справка 2-НДФЛ, налоговая декларация 3-НДФЛ, документы о продаже имущества.
Для самозанятых: справка о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год.
Для индивидуальных предпринимателей: налоговые декларации за последние 3 месяца и иные документы по требованию.

4. Общие пояснения по операциям

Требуется подготовить общее пояснение о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денежных средств по основному счету.

Задача для исполнителя:

Проанализировать предоставленную клиентом информацию и имеющиеся у него документы. На основе этого подготовить структурированный, полный и юридически грамотный пакет документов и пояснений, который удовлетворит требования банка и позволит в кратчайшие сроки снять ограничения по счету. Все формулировки должны быть четкими, непротиворечивыми и соответствовать законодательству.

код